คาดกำไร 2Q22 อยู่ที่ 404 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 40% y-y และ 10% q-q โดยการเก็บเงินสด เพิ่มขึ้น 44% y-y แต่ลดลง 4% q-q

ในด้านค่าใช้จ่ายในไตรมาสนี้ยังถูกกระทบจากการเรียกร้องสินไหมทดแทนของประกันโควิดอยู่ประมาณ 51 ล้านบาท ซึ่งเราคาดว่าค่าใช้จ่ายส่วนนี้จะหมดไปใน 3Q22F

สำหรับการซื้อ NPLs คาดว่าจะน้อยกว่า 1 พันล้านบาท โดยบริษัทคาดว่าใน  2H22  NPLs จะเพิ่มขึ้นจาก JVAMC ที่ร่วมกับ KBANK

คงคำแนะนำ “ซื้อ” พื้นฐาน 100 บาท จากแนวโน้มการเติบโตของกำไรที่แข็งแกร่ง, การเก็บเงินสดที่สูงขึ้น และส่วนแบ่งกำไรที่เพิ่มขึ้นจาก JVAMC ใน 2H22F