KBANK รายงานกำไร 2Q24 อยู่ที่ 1.265 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 15% y-y แต่ลดลง 6% q-q สอดคล้องกับที่เราคาด ขณะที่ดีกว่าตลาดคาด 3%

• NPL ปรับตัวลดลงเหลือ 3.18% จาก 3.19%
• การ Write-off ลดลงเหลือ 7.5 พันล้านบาท จาก 9.1 พันล้านบาทใน 1Q24
• Credit cost ลดลงเหลือ 1.88% จาก 1.9% ใน 1Q24

คงคำแนะนำ “ซื้อ” KBANK พื้นฐาน 150 บาท