BBL (BUY) – กำไรต่ำกว่าคาดจากสำรอง – Target Price Bt165.00, Price Bt130.50
Results Comment
- BBL รายงานกำไรเกือบ 7 พันล้าน ปรับเพิ่มขึ้น 10% y-y แต่ลดลง 2% q-q.
- กำไรครึ่งปีแรกคิดเป็น 47% ของประมาณการ เนื่องจากสำรองที่สูงกว่าคาด และรายได้ค่าธรรมเนียมที่น้อยกว่าคาด
- ผลักดันโดยสินเชื่อธุรกิจและต่างประเทศ สินเชื่อขยายตัว 2.5% q-q ในขณะที่ NIM ขยายตัวจากไตรมาสก่อน รายได้ดอกเบี้ยเติบโตดีทั้ง y-y และ q-q
- รายได้ค่าธรรมเนียมอ่อนแอจากธุรกิจตลาดทุน ธนาคารมีกำไรพิเศษจากการตีมูลค่าสูงกว่าไตรมาสที่แล้วประมาณ 2 พันล้านบาท ทำให้รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยปรับตัวดีขึ้นจากไตรมาสก่อน
- NPL เพิ่มขึ้น 3% เป็น 3.3% ของสินเชื่อ ธนาคารมีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนในจำนวนใกล้เคียงกับกำไรพิเศษจากการตีมูลค่าเงินลงทุน
ติดตามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ใน……